Finance durable : investir dans des systèmes alimentaires intelligents face au climat et inclusifs

De plus en plus d'investisseur.euse.s cherchent à aligner les rendements financiers avec des objectifs sociaux et environnementaux ; cependant, pour que ces investisseur.euse.s naviguent dans ces domaines d'investissement relativement nouveaux, ils et elles ont besoin de stratégies basées sur des données probantes pour atténuer les risques et optimiser l'impact. Structurer des fonds pour répondre aux défis uniques de chaque région géographique est complexe, ce qui rend l'expertise technique essentielle.

Grâce au CGIAR Hub for Sustainable Finance (ImpactSF), l'Alliance propose ses services en tant que partenaire technique de confiance pour les investisseur.euse.s souhaitant augmenter leur portefeuille d'investissements dans l'agriculture durable et les systèmes alimentaires. Nous intégrons des indicateurs d'impact basés sur la science à chaque étape du cycle de vie d'un véhicule d'investissement – depuis la conception du fonds, le développement du pipeline, le filtrage, la diligence raisonnable, la mise en œuvre, le suivi post-investissement, jusqu'à des systèmes robustes de mesure, de suivi, de rapport et de vérification (MRV).

Notre travail avec les gestionnaires d'actifs a conduit à la co-création de véhicules d'investissement phares qui entraînent un changement transformationnel dans les systèmes alimentaires. Des exemples de ce travail incluent :

• Le Climate-Smart Food Systems Fund (CSFS) :

Co-conçu par l'Alliance avec responsAbility et d'autres centres du CGIAR, le CSFS est une solution de financement mixte ciblant les entreprises agroalimentaires en Asie-Pacifique, en Amérique latine et en Afrique. Il offre des prêts à long terme aux entreprises qui favorisent les innovations en agriculture intelligente face au climat (CSA), réduisent les pertes alimentaires et renforcent la résilience des chaînes de valeur alimentaires tout en contribuant à l'atténuation du changement climatique.

L’expertise de l’Alliance sur les tendances émergentes en matière de sécurité alimentaire, de nutrition, d’impacts du changement climatique et de contextes sociaux à travers le monde permet à ses équipes de recherche de conseiller les institutions financières publiques et les investisseur.euse.s (tels que la Banque mondiale ou le Fonds vert pour le climat) sur des domaines d’importance sociale et environnementale critique, en identifiant les secteurs où leurs contributions peuvent être significatives. Nous collaborons avec des entités accréditées, des agences de mise en œuvre relevant des mécanismes financiers de la Convention-cadre des Nations Unies sur les changements climatiques (CCNUCC), des institutions financières internationales et des institutions de financement du développement pour co-concevoir des plans d’investissement et des projets bancables, alignés sur les Contributions déterminées au niveau national (CDN) des pays dans le cadre de l’Accord de Paris sur le climat. Ces projets orientent les investissements vers des solutions d’adaptation et d’atténuation de pointe, en s’appuyant sur les recherches les plus récentes pour guider les décisions d’investissement.

Les banques locales devraient constituer le pont entre les investisseur.euse.s et les petites et moyennes entreprises agroalimentaires. Toutefois, la perception du risque, la capacité limitée à l’évaluer et les contraintes réglementaires les freinent. La volatilité inhérente à l’agriculture rend les investissements dans les agroentreprises à petite échelle particulièrement risqués, tandis que les réglementations bancaires rigides exigent souvent des niveaux de garanties que les petites et moyennes entreprises ne peuvent pas fournir. Cela entraîne un déficit de financement persistant, qui freine la croissance des PME et fait manquer aux banques des opportunités d’investissement précieuses.

À l’Alliance, nous travaillons à transformer ce défi en opportunité. En mobilisant des données et des analyses de pointe, nous dotons les institutions financières locales d’outils leur permettant de réévaluer les risques, de réduire les coûts de transaction et de libérer des capitaux pour les agroentreprises à fort potentiel. Grâce à des solutions plus intelligentes de gestion des risques, nous permettons aux banques de financer l’agriculture intelligente face au climat, de construire des portefeuilles résilients et de stimuler une croissance économique durable. Voici quelques exemples de ce travail :

• Fournir des profils de risque précis pour soutenir l’octroi de prêts : Grâce à des partenariats avec des banques locales et des institutions monétaires financières, ImpactSF utilise les recherches du CGIAR pour développer des solutions basées sur l’intelligence artificielle, telles que l’ImpactSF Analyzer, afin d’appuyer l’évaluation des risques pour les institutions financières. Ce tableau de bord combine des données en temps réel sur les cultures, la résilience des producteur.rice.s et les conditions spécifiques aux localités afin de fournir des profils de risque précis. Pour les institutions financières locales, cela signifie intégrer directement ces informations sur les risques climatiques et environnementaux dans leurs décisions de prêt, réduisant ainsi les risques et améliorant la performance de leurs portefeuilles de crédit. L’ImpactSF Analyzer fournit également des services de conseil aux institutions financières pour aider leurs client.e.s à gérer les risques climatiques et à suivre les impacts générés dans leurs portefeuilles de prêts.

De nombreux propriétaires de petites et moyennes entreprises agroalimentaires ne disposent pas des compétences nécessaires pour solliciter des prêts et gérer des investissements qui leur permettraient de développer leurs activités de manière durable. Les femmes et les jeunes entrepreneur.euse.s peuvent faire face à des obstacles supplémentaires, tels que le manque d’actifs, de réseaux, ou des normes sociales contraignantes.

L’Alliance fournit une assistance technique aux petit.e.s exploitant.e.s agricoles, aux start-up et aux petites entreprises, en mettant l’accent sur l’équité sociale et l’inclusion des femmes et des jeunes. Elle les accompagne dans le renforcement de leurs compétences entrepreneuriales et leur préparation à la recherche et à la gestion de financements.

L’assistance technique prend souvent la forme de « business accelerators », qui proposent des formations sur les pratiques d’agriculture intelligente face au climat, la littératie financière, le marketing et les compétences en gestion d’entreprise.

Voici quelques exemples d’accélérateurs d’entreprise menés par l’Alliance :

• Gender-Smart Accelerators: Cette initiative offre un soutien sur mesure aux petites et moyennes entreprises dirigées par des femmes, en leur garantissant un accès égal au financement, au savoir-faire technique et aux ressources.
• CGIAR Food Systems Accelerator: Cet accélérateur aide les entreprises agroalimentaires africaines à adopter des pratiques agricoles durables et à attirer des investissements pour passer à l'échelle supérieure.
• Ireme Invest Adaptation Accelerator (Rwanda): Soutenu par la Bill and Melinda Gates Foundation, ce programme combine des outils scientifiques et des formations pour les entreprises rwandaises afin de mesurer les risques, d'améliorer l'impact et d'accéder au financement.
• Business Acceleration for Youth: Cet accélérateur basé au Malawi renforce les entreprises dirigées par des jeunes et des femmes, et a obtenu des subventions pour attirer plus de 820 000 USD d'investissements supplémentaires.
• Accélérateur pour la stabilité et la paix: Cette initiative offre des solutions sur mesure aux entrepreneurs des régions fragiles de Jordanie, du Kenya et du Yémen.
• Incitations et investissements du secteur privé (PSii): Ce projet favorise les transitions agroécologiques au Viêt Nam, au Pérou et en Éthiopie grâce à des modèles commerciaux et à la traçabilité numérique.

Un avantage des programmes d’accélération est la possibilité de créer un réseau local de services interconnectés. Mettre en réseau les petites et moyennes entreprises au sein des chaînes de valeur agricoles les rend plus visibles pour les investisseur.euse.s potentiel.le.s et permet également de créer des liens commerciaux favorisant le soutien mutuel. En utilisant les services les un.e.s des autres — qu’il s’agisse de services de messagerie, de semences, de biofertilisants ou d’emballages — les petites et moyennes entreprises se soutiennent mutuellement et contribuent à bâtir un environnement entrepreneurial plus résilient.

Des exemples de cette dynamique d’agrégation incluent :

Un suivi, un rapportage et une vérification (MRV) précis sont essentiels pour permettre aux investisseur.euse.s de quantifier les retombées sociales et environnementales de leurs financements et d’identifier les domaines nécessitant une assistance technique supplémentaire. Des méthodes MRV robustes et rentables sont particulièrement cruciales pour des résultats tels que les crédits carbone, où les paiements dépendent de l’impact vérifié. L’Alliance s’appuie sur des recherches de pointe pour développer des outils MRV qui renforcent les investissements dans des domaines tels que la santé des sols, la conservation des forêts, l’atténuation des gaz à effet de serre et la biodiversité. Ces outils sont conçus pour être adaptables à une diversité de contextes géographiques et de systèmes agricoles.

Les communautés vivant dans des contextes fragiles ou affectés par des conflits sont touchées de manière disproportionnée par les effets du changement climatique. Pourtant, il existe un manque d’instruments financiers et de mécanismes de mise en œuvre adaptés à ces situations de conflit. Les pays exposés à de forts risques en matière de sécurité climatique reçoivent moins de financements par habitant comparés aux régions plus stables, et les obstacles liés aux conflits et à la fragilité entravent l’accès aux financements climatiques tout en augmentant les coûts de transaction.

Au sein du programme de recherche Action climatique de l’Alliance, l’équipe dédiée à la sécurité climatique explore les liens entre financement climatique, paix et sécurité. Elle analyse dans quelle mesure l’allocation des ressources est cohérente avec les priorités en matière de sécurité climatique des pays bénéficiaires, et si les investissements réalisés dans des contextes vulnérables au climat et politiquement fragiles intègrent à la fois des objectifs d’action climatique et de consolidation de la paix. L’Alliance collabore avec ses partenaires pour fournir des recherches scientifiques indépendantes et de pointe, ainsi qu’un appui technique à l’élaboration et à la mise en œuvre d’initiatives favorables à la paix, tout en renforçant les procédures de diligence raisonnable sensibles aux conflits.