From the Field Acortando distancias: cómo el ImpactSF Analyzer de CGIAR permite a los bancos financiar un futuro sostenible para la agricultura

Para responder a este desafío, el Centro de Financiación Sostenible de CGIAR (ImpactSF) ha desarrollado una solución única basada en la IA, el ImpactSF Analyzer, que actualmente está siendo probado por múltiples bancos en el Sudeste Asiático y en África.

El ImpactSF Analyzer aprovecha la ciencia y los datos de CGIAR y la IA predictiva para ofrecer información y evaluaciones de riesgo específicas de cada lugar, lo que permite a las instituciones financieras:

• Cuantificar el posible impacto medioambiental y social de sus inversiones: Esto permite a los bancos alinear sus carteras de préstamos con los objetivos de sostenibilidad y promover la inversión responsable.
• Mejorar la rentabilidad financiera: las evaluaciones de riesgo precisas y los análisis detallados permiten tomar decisiones de inversión mejor fundamentadas, lo que potencialmente incrementa los ingresos provenientes de préstamos agrícolas.
• Proporcionar servicios de asesoramiento a los beneficiarios: Al comprender los desafíos multifacéticos a los que se enfrentan los pequeños agricultores, los bancos pueden ofrecer apoyo y orientación específicos, fomentando la resiliencia y la productividad.

El 26 de enero, el Centro de Financiación Sostenible de CGIAR (ImpactSF) y la Asia-Pacific Rural and Agriculture Credit Association (APRACA) organizaron un taller de un día en Bangkok, Tailandia, para sensibilizar al sector bancario y a las instituciones financieras de la región de la ASEAN sobre el potencial del ImpactSF Analyzer para reducir el riesgo de sus carteras de préstamos agrícolas y, al mismo tiempo, generar e informar sobre el impacto medioambiental y social de sus inversiones en las cadenas de valor agrícolas.

Este taller reunió a altos directivos de los bancos de la ASEAN para compartir experiencias y buenas prácticas en materia de préstamos para la agricultura sostenible y proporcionar valiosos comentarios sobre la experiencia de usuario y las necesidades de datos del ImpactSF Analyzer.

Según el Dr. Godefroy Grosjean, codirector de ImpactSF, este enfoque colaborativo subraya el compromiso tanto de CGIAR como de los socios regionales para salvar la brecha entre las instituciones financieras y el sector agrícola.

"Estamos sentando las bases para una situación en la que todos ganan, ya que las instituciones financieras pueden aumentar sus inversiones en un mercado que antes se rehuía y, al mismo tiempo, ayudar a que la financiación llegue a las pequeñas empresas y a los particulares que más la necesitan para mejorar la resiliencia y la productividad," afirma el Dr. Godefroy Grosjean

El taller puso de manifiesto la importancia de la colaboración para desbloquear la financiación sostenible en el Sudeste Asiático. Entre los asistentes se encontraban altos directivos de los departamentos de gestión de riesgos, desarrollo estratégico y crédito de varios bancos de la ASEAN, lo que propició un valioso intercambio de experiencias y puntos de vista.

El Dr. Prasun Kumar Das, de APRACA, se hizo eco de este sentimiento, afirmando: "Este taller forma parte de nuestra labor para fermentar asociaciones estratégicas con instituciones científicas como CGIAR para ayudar a los bancos a evaluar eficazmente el riesgo operativo, proporcionar a los beneficiarios servicios de asesoramiento y catalizar nuevas inversiones por parte de las instituciones financieras de Asia-Pacífico."

El Programa Regional ASEAN-CGIAR está contribuyendo al desarrollo sostenible en el Sudeste Asiático, y la herramienta integral de evaluación de riesgos y valores para el impacto medioambiental y social de ImpactSF Analyzer es un ejemplo de ello. Esto demuestra la eficacia de comprender las complejas realidades de los préstamos agrícolas y fomentar prácticas de financiación responsables con herramientas contextualizadas e innovación.

Evaluación del impacto ambiental y social.

El taller también contó con el apoyo de organizaciones clave como el Australian Centre for International Agriculture Research, la Foreign Commonwealth and Development Office del Reino Unido y la secretaría de la ASEAN. Este esfuerzo colectivo pone de relieve el compromiso de diseñar conjuntamente soluciones basadas en datos que aborden las necesidades específicas del sector bancario de la región en el contexto de los préstamos agrícolas sostenibles.

El Centro de CGIAR para las Finanzas Sostenibles (ImpactSF) es un socio técnico clave para los actores de las finanzas sostenibles, integrando KPI de impacto basados en la ciencia en todas las áreas del ciclo de vida de la inversión. Esto incluye el diseño de la inversión, el desarrollo de la cartera, la selección de la inversión, la diligencia debida, la implementación, el seguimiento posterior a la inversión, la presentación de informes y la verificación (MRV).