From the Field Combler le fossé : comment l’outil ImpactSF Analyzer du CGIAR aide les banques à financer un avenir durable pour l’agriculture

Pour répondre à ce défi, le Hub du CGIAR pour la finance durable (ImpactSF) a mis au point une solution innovante reposant sur l’intelligence artificielle : l’ImpactSF Analyzer, actuellement en phase pilote auprès de plusieurs banques en Asie du Sud-Est et en Afrique.

L’ImpactSF Analyzer s’appuie sur les données scientifiques du CGIAR et des capacités prédictives en IA pour fournir des analyses localisées et des évaluations des risques, permettant aux institutions financières de :

• Quantifier les impacts environnementaux et sociaux potentiels de leurs investissements : cela permet aux banques d’aligner leurs portefeuilles de prêts sur des objectifs de durabilité et de promouvoir des pratiques d’investissement responsables.

• Améliorer les rendements financiers : des évaluations de risques précises et des données détaillées permettent de prendre des décisions d’investissement plus éclairées, ce qui peut accroître les revenus issus du financement agricole.

• Fournir des services de conseil aux bénéficiaires : en comprenant les défis multidimensionnels auxquels sont confronté.e.s les petit.e.s exploitant.e.s, les banques peuvent offrir un accompagnement ciblé, favorisant ainsi la résilience et la productivité.

Le 26 janvier, le Hub du CGIAR pour la finance durable (ImpactSF) et l’Asia-Pacific Rural and Agriculture Credit Association (APRACA) ont organisé un atelier d’une journée à Bangkok, en Thaïlande, pour sensibiliser les banques et institutions financières de la région ASEAN au potentiel de l’ImpactSF Analyzer. L’objectif : leur montrer comment cet outil peut contribuer à réduire les risques liés à leurs portefeuilles agricoles tout en générant et en documentant les impacts environnementaux et sociaux (E&S) de leurs investissements dans les chaînes de valeur agricoles.

Cet atelier a réuni des cadres dirigeant.e.s de banques de la région ASEAN afin de partager leurs expériences et bonnes pratiques en matière de financement agricole durable, tout en fournissant des retours précieux sur l’expérience utilisateur et les besoins en données liés à l’outil ImpactSF Analyzer.

Selon le Dr Godefroy Grosjean, co-responsable d’ImpactSF, cette approche collaborative témoigne de l’engagement du CGIAR et de ses partenaires régionaux à combler le fossé entre les institutions financières et le secteur agricole.

« Nous préparons le terrain pour une situation gagnant-gagnant, où les institutions financières peuvent accroître leurs investissements dans un marché jusqu’ici délaissé, tout en permettant à ces financements d’atteindre les petites entreprises et les personnes qui en ont le plus besoin pour renforcer leur résilience et leur productivité », explique le Dr Godefroy Grosjean.

L’atelier a mis en lumière l’importance de la collaboration pour débloquer le financement durable en Asie du Sud-Est. Y ont participé des cadres des départements de gestion des risques, de développement stratégique et de crédit de diverses banques de l’ASEAN, favorisant un échange riche d’expériences et de perspectives.

Le Dr Prasun Kumar Das, de l’APRACA, a souligné cette dynamique : « Cet atelier s’inscrit dans notre volonté de forger des partenariats stratégiques avec des institutions scientifiques comme le CGIAR, afin d’aider les banques à évaluer efficacement les risques opérationnels, à fournir des services de conseil aux bénéficiaires, et à catalyser de nouveaux investissements des institutions financières dans la région Asie-Pacifique. »

Le programme régional ASEAN-CGIAR contribue activement au développement durable en Asie du Sud-Est, et l’outil ImpactSF Analyzer, grâce à son évaluation complète des risques et de la valeur environnementale et sociale, en est une illustration concrète. Il démontre l’efficacité d’une compréhension fine des réalités complexes du financement agricole, et l’intérêt de promouvoir des pratiques de financement responsables, fondées sur des outils contextualisés et innovants.

L’atelier a également bénéficié du soutien d’organisations clés telles que le Centre australien de recherche agricole internationale (ACIAR), le Foreign Commonwealth and Development Office (FCDO) du Royaume-Uni, ainsi que le secrétariat de l’ASEAN. Cet effort collectif témoigne de l’engagement partagé en faveur de la co-conception de solutions fondées sur les données, adaptées aux besoins spécifiques du secteur bancaire de la région, dans le cadre du financement agricole durable.

Le Hub du CGIAR pour la finance durable (ImpactSF) joue un rôle central en tant que partenaire technique pour les acteur.rice.s de la finance durable. Il intègre des indicateurs d’impact scientifiques (KPI) à toutes les étapes du cycle d’investissement : de la conception des projets à la constitution de portefeuilles, en passant par l’analyse et la sélection des investissements, la diligence raisonnable, la mise en œuvre, le suivi post-investissement, le reporting et la vérification (MRV).